Противодействие легализации преступных доходов
Преобразование Внешэкономбанка в государственную корпорацию на основании Федерального закона «О банке развития» в июне 2007 года определило новые цели деятельности Банка и его функции.
Сегодня Внешэкономбанк решает задачи обеспечения повышения конкурентоспособности экономики Российской Федерации, ее диверсификации, стимулирования инвестиционной деятельности и остается активным участником международного банковского сообщества.
В связи с этим стоящая перед международным банковским сообществом задача противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма сохраняет свою актуальность.
Во Внешэкономбанке разработана и с 2002 года функционирует Система противодействия, основанная на требованиях Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», рекомендациях Центрального банка Российской Федерации, международных финансовых учреждений, практическом опыте работы западных и ведущих российских финансовых институтов. В действующей Системе учтены современные направления деятельности Банка и его клиентская база, отличающаяся «прозрачными» операциями, что гарантирует минимизацию риска использования Внешэкономбанка в целях отмывания денег и финансирования терроризма.
Основой Системы являются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программы его осуществления, утвержденные Председателем Внешэкономбанка и согласованные с Центральным банком Российской Федерации и Федеральной службой по финансовым рынкам. Назначен Ответственный сотрудник за их соблюдение.
Работу Системы обеспечивает Департамент финансового контроля Дирекции по обеспечению банковской безопасности.
В разработанных программах определены функции и строго регламентировано взаимодействие структурных подразделений и работников Внешэкономбанка в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Система противодействия предусматривает ряд процедур, применение которых позволяет Внешэкономбанку своевременно выявлять в деятельности клиентов операции и сделки, подлежащие обязательному контролю, и необычные операции, идентифицировать и знать своих клиентов, устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателей, оценивать риски осуществления клиентами отмывания денег и финансирования терроризма, документально фиксировать и хранить информацию о клиентах, его операциях (сделках) и мерах, принимаемых в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Все работники Внешэкономбанка, осуществляющие (сопровождающие) банковские операции и иные сделки, руководствуются Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программами его осуществления, проявляют должную бдительность в отношении любых подозрительных операций и сделок, особое внимание уделяют операциям клиентов с повышенным уровнем риска.
Ответственный сотрудник и Департамент финансового контроля Дирекции по обеспечению банковской безопасности организуют систематическое обучение работников Внешэкономбанка в целях ознакомления с изменениями действующего законодательства, актуальными вопросами его практического применения, дополнительными признаками подозрительных операций и современными мерами противодействия.
